A la hora de preparar la herencia, pueden tomarse en consideración el seguro de vida, o inversiones ligadas a un un seguro de vida, como los denominados unit linK, que durante la vida del titular se comportan como una inversión ordinaria semejante a los fondos de inversión, pudiendo traspasarse o reembolsarse, y que fallecido el titular tienen para los beneficiarios los efectos de un seguro de vida.

Estas inversiones presentan ciertas ventajas:

Si se pretende dejar como beneficiarios a varias personas, para que cada uno aproveche esta ventaja, habrá de suscribirse un fondo, o un seguro, nominal e individualmente, para cada una de ellas

La designación como beneficiarios a “los herederos” o “los herederos legales” elimina la anterior posibilidad, y los herederos deberán presentar el título sucesorio ( testamento, declaración de herederos) y actuar conjuntamente para recibir el capital.